Tre ETF-ja të Fidelity të ndërtuara për rendiment të lartë dhe diversifikim portofoli

Jo çdo investitor i jep përparësi rritjes së shpejtë të kapitalit. Shumë prej tyre përqendrohen te sigurimi i të ardhurave të qëndrueshme dhe te diversifikimi i aseteve të tyre. Tre fonde të tregtuara në bursë nga Fidelity ofrojnë qasje të ndryshme për të siguruar rendimente të larta, duke menaxhuar njëkohësisht rrezikun në tregje dhe struktura asetesh të ndryshme.

1. Fidelity High Dividend ETF

Fidelity High Dividend ETF ndërthur aksionet me rritje të lartë dhe dividendë të ulët me kompani më të pjekura që ofrojnë dividendë më të lartë dhe që shfaqin luhatje më të ulëta çmimesh. Kjo kombinim i lejon fondit të ecë në hap me treguesit më të gjerë të tregut, siç është S&P 500, duke zbutur njëkohësisht luhatjet e përgjithshme të portofolit. Ky fond shërben si një opsion për investitorët që kërkojnë një ekuilibër midis mundësisë për rritje dhe stabilitetit kundër rënieve të tregut.

2. Fidelity Yield Enhanced Equity ETF

Fidelity Yield Enhanced Equity ETF përdor një strategji të opsioneve të mbuluara të blerjes (covered call) për të gjeneruar të ardhura shtesë. Menaxherët e fondit mbikëqyrin asetet dhe përcaktojnë çmimet e ushtrimit për kontratat e opsioneve. Edhe pse opsionet e mbuluara vendosin një kufi në rritjen e mundshme gjatë periudhave të hovit të tregut, ato sigurojnë kthime shtesë kur çmimet e aksioneve mbeten në vend ose shënojnë rënie.

Kjo qasje i mundëson fondit të sigurojë një shkallë shpërndarjeje prej 9,16%, pavarësisht se 10 aksionet e tij kryesore përfshijnë kompani me rendimente të ulëta ose zero – ku asnjëra nuk i kalon 1%, dhe disa ofrojnë më pak se 0,50% ose nuk japin fare dividend. Investitorët duhet të kenë parasysh se pjesa më e madhe e shpërndarjeve nga kjo strategji tatohen si të ardhura të zakonshme.

3. Fidelity International High Dividend ETF

Për investitorët që kërkojnë të diversifikohen përtej aksioneve amerikane dhe sektorit të teknologjisë, Fidelity International High Dividend ETF paraqet një alternativë të përshtatshme. Fondi ka një raport shpenzimesh prej 0,18% dhe një rendiment shpërndarjeje prej 3,89%, çka tregon se tarifat kanë një ndikim minimal në pagesat totale. Më pak se 2% e aseteve të tij janë të alokuara në aksione të teknologjisë, duke e dalluar atë nga treguesit amerikanë si S&P 500.

Portofoli është i shpërndarë në gjashtë sektorë kryesorë që përfaqësojnë secili të paktën 10% të totalit të zotërimeve, ndërsa aksionet e pasurive të paluajtshme përbëjnë një shtesë prej 9%. Tre investimet e tij kryesore – Equinox, TotalEnergies dhe Canadian Natural Resources – kanë secila rendimente afër ose mbi 4%. Për shkak se fondi mbështetet te dividendët e zakonshëm të aksioneve dhe jo te opsionet e mbuluara, investitorët përfitojnë nga rritja e pakufizuar e çmimeve gjatë hoveve të tregut dhe nga një trajtim më i favorshëm tatimor.

Të dhënat e performancës tregojnë një kthim të annualized prej 12% gjatë pesë viteve të fundit, ndërsa fitimet e fundit e kanë çuar kthimin vjetor 3-vjeçar në 19,9%. Ky fond ofron një pikë hyrjeje për ata që synojnë rendimente të larta dhe diversifikim ndërkombëtar.